近期市場(chǎng)上“李鬼”橫行，多家國(guó)央企發(fā)聲打假。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局也出手了！

7月12日上午，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布關(guān)于防范冒用金融監(jiān)管名義實(shí)施詐騙的風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒廣大金融消費(fèi)者提高警惕，增強(qiáng)反詐意識(shí)和識(shí)別能力。

(資料圖片僅供參考)

據(jù)稱，近期有不法分子冒充金融監(jiān)管部門(mén)或者工作人員，打著“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投訴”等旗號(hào)實(shí)施詐騙。

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局提示，金融監(jiān)管部門(mén)不直接辦理金融業(yè)務(wù)，也不會(huì)與消費(fèi)者有任何資金往來(lái)。金融消費(fèi)者應(yīng)選擇正規(guī)機(jī)構(gòu)的合法金融服務(wù)；加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)，謹(jǐn)防信息泄露。通過(guò)官方渠道合法合理維權(quán)，發(fā)現(xiàn)犯罪線索或者遭遇損失及時(shí)報(bào)案。

來(lái)看詳情——

冒用金融監(jiān)管名義多方詐騙

揭露三大手法

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局介紹，近期，有不法分子冒充金融監(jiān)管部門(mén)或者工作人員，打著“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投訴”等旗號(hào)實(shí)施詐騙。提醒廣大金融消費(fèi)者提高警惕，增強(qiáng)反詐意識(shí)和識(shí)別能力，保護(hù)好個(gè)人信息和財(cái)產(chǎn)安全。

具體來(lái)看，在此次監(jiān)管通報(bào)中，共列出三大詐騙手法：

手法一：偽造金融監(jiān)管部門(mén)文件實(shí)施詐騙。

不法分子冒用國(guó)家金融監(jiān)督管理總局名義，通過(guò)電話短信、快遞信函、互聯(lián)網(wǎng)等渠道，發(fā)布“P2P出借人風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)清退通知”“金融平臺(tái)清退通知”等虛假信息，引誘投資人通過(guò)所謂“官方回款渠道”進(jìn)行“清退登記”。投資人注冊(cè)登記后，不法分子再以需要繳納保證金等作為回款條件，詐騙投資人錢(qián)財(cái)。

手法二：假冒金融監(jiān)管部門(mén)受理投訴實(shí)施詐騙。

消費(fèi)者在非官方渠道投訴后，不法分子利用非法獲取的消費(fèi)者手機(jī)號(hào)碼、投訴內(nèi)容等信息，以“解決投訴”“理賠退費(fèi)”等為由聯(lián)系消費(fèi)者，誘導(dǎo)其點(diǎn)擊“XX監(jiān)管部門(mén)在線理賠中心”等虛假鏈接或者利用視頻會(huì)議軟件創(chuàng)建所謂“XX監(jiān)管部門(mén)會(huì)議室”，誘騙登錄并開(kāi)啟屏幕共享，從而騙取銀行卡號(hào)、網(wǎng)銀密碼、驗(yàn)證碼等重要信息，盜取消費(fèi)者資金。

手法三：冒充金融監(jiān)管人員以“消除征信不良記錄”實(shí)施詐騙。

不法分子假冒金融監(jiān)管部門(mén)工作人員，利用非法收集的銀行卡號(hào)、貸款額度等個(gè)人信息，通過(guò)電話、社交軟件等聯(lián)系消費(fèi)者并騙取信任，謊稱消費(fèi)者在使用信用卡、互聯(lián)網(wǎng)貸款等借貸產(chǎn)品時(shí)產(chǎn)生逾期記錄，將被列入“征信黑名單”，如要“修復(fù)征信”，需向指定的“專用賬戶”轉(zhuǎn)入資金進(jìn)行“信用佐證”，并稱該筆款項(xiàng)隨后將予退回。一旦消費(fèi)者信以為真操作轉(zhuǎn)賬，不法分子迅速轉(zhuǎn)移資金并藏匿。

不難看出，以上詐騙手法均為非法冒用金融監(jiān)管部門(mén)名義，利用部分金融消費(fèi)者急于解困、挽回?fù)p失、自證清白等心理特點(diǎn)進(jìn)行詐騙。

不直接辦理金融業(yè)務(wù)

也不與消費(fèi)者有任何資金往來(lái)

面對(duì)不法分子的騙局，金融消費(fèi)者如何避免上當(dāng)受騙？國(guó)家金融監(jiān)督管理總局給出五點(diǎn)提示：

第一，金融監(jiān)管部門(mén)不直接辦理金融業(yè)務(wù)，也不會(huì)與消費(fèi)者有任何資金往來(lái)。金融監(jiān)管部門(mén)從未設(shè)立或者授權(quán)設(shè)立P2P、投資理財(cái)?shù)取盎乜钋馈?，不?huì)通過(guò)QQ群、微信群、交易平臺(tái)等面向社會(huì)公眾開(kāi)展資金清退工作。請(qǐng)消費(fèi)者提高警惕，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

第二，選擇正規(guī)機(jī)構(gòu)的合法金融服務(wù)。消費(fèi)者如果有借款、理財(cái)、保險(xiǎn)等金融需求，應(yīng)通過(guò)具備相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)獲取金融服務(wù)。切勿盲目相信陌生來(lái)電、短信、廣告?zhèn)鲉?、社交媒體等非正規(guī)途徑推銷的“低息快捷”“免抵押擔(dān)?！辟J款業(yè)務(wù)及“保本高收益”理財(cái)產(chǎn)品等。

第三，加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)，謹(jǐn)防信息泄露。對(duì)于不明來(lái)源的“內(nèi)部消息”以及非官方渠道發(fā)布傳播的信息，消費(fèi)者要仔細(xì)辨識(shí)，妥善保管身份證號(hào)、銀行卡號(hào)及密碼、驗(yàn)證碼等重要信息，不點(diǎn)擊不明鏈接或者下載不明APP，不與陌生人共享屏幕，審慎對(duì)外提供個(gè)人信息，避免因信息泄露造成財(cái)產(chǎn)損失。

第四，通過(guò)官方渠道合法合理維權(quán)。因金融產(chǎn)品或者服務(wù)問(wèn)題與金融機(jī)構(gòu)發(fā)生爭(zhēng)議的，消費(fèi)者可優(yōu)先選擇金融機(jī)構(gòu)公布的官方投訴受理渠道進(jìn)行處理；未達(dá)成一致的，可向當(dāng)?shù)亟鹑诩m紛調(diào)解組織申請(qǐng)調(diào)解或者向金融監(jiān)管部門(mén)反映。切勿隨意點(diǎn)擊或者打開(kāi)陌生人發(fā)送的所謂“官方投訴鏈接”。

第五，發(fā)現(xiàn)犯罪線索或者遭遇損失及時(shí)報(bào)案。一旦遭遇詐騙或者發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索，消費(fèi)者應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案反映有關(guān)情況，不可輕信網(wǎng)絡(luò)上自稱“網(wǎng)警”“黑客”等組織或者人員，避免再次受騙。同時(shí)，注意留存證據(jù)，積極提供線索，配合公安機(jī)關(guān)案件偵查，盡力挽回?fù)p失。

假冒手法多種多樣

涉嫌偽造公文詐騙

近年來(lái)由于金融產(chǎn)品糾紛、P2P清退等問(wèn)題，不少投資者由于急于回款等心理，容易被犯罪分子所利用。長(zhǎng)期以來(lái)，各地金融監(jiān)管部門(mén)、公安機(jī)關(guān)紛紛做出風(fēng)險(xiǎn)提示，進(jìn)行官方“打假”。

例如，今年3月，“忻州網(wǎng)警”通報(bào)，有不法分子利用客戶急需貸款的迫切心情，編造賬戶被凍結(jié)需交納“認(rèn)證金”的謊言，并以涉嫌騙貸犯罪對(duì)客戶進(jìn)行恐嚇。

此前，原銀保監(jiān)會(huì)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)局也曾發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，稱監(jiān)測(cè)到有不法網(wǎng)站假冒金融監(jiān)管部門(mén)，發(fā)布帶有“銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)證”“中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)”等不實(shí)信息內(nèi)容，并以“官方回款”“清退回款”等名義實(shí)施詐騙。并提示金融消費(fèi)者要提高警惕，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力。

而在國(guó)家金融監(jiān)督管理總局成立后，不法分子的騙術(shù)也隨即升級(jí)，開(kāi)始偽造國(guó)家金融監(jiān)督管理總局的“紅頭文件”進(jìn)行欺詐。

近期，多地警方通報(bào)，有群眾收到郵寄快件，自稱是“國(guó)家金融監(jiān)督管理總局”、“中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳”等機(jī)關(guān)發(fā)出的“清退通知”紅頭文件。要求掃描二維碼辦理，24小時(shí)內(nèi)未進(jìn)行清退申請(qǐng)視為自動(dòng)放棄。

警方提醒稱，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)均未設(shè)立回款渠道。請(qǐng)網(wǎng)貸出借人提高警惕，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力，相關(guān)回款渠道請(qǐng)及時(shí)與網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)或當(dāng)?shù)卣无k確認(rèn)，如發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索，請(qǐng)積極向公安等有關(guān)部門(mén)舉報(bào)。

（文章來(lái)源：中國(guó)基金報(bào)）

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