理財(cái)暴雷見(jiàn)怪不怪，但最后還能全額兌付的特別罕見(jiàn)。海發(fā)醫(yī)藥20億金融詐騙就是這樣一個(gè)神奇的反轉(zhuǎn)，讓部分苦苦維權(quán)的投資人最終見(jiàn)到了光。

海發(fā)醫(yī)藥一期投資人獲全額賠償

(相關(guān)資料圖)

有投資者向信托圈內(nèi)人稱，2017年投資的中鐵德閎嘉實(shí)嘉贏優(yōu)選B-1私募基金（海發(fā)醫(yī)藥）項(xiàng)目，竟然神奇的全額兌付本金和一部分利息。

有投資者在百度貼吧信托吧堅(jiān)持不懈地發(fā)了三年有關(guān)此項(xiàng)目的維權(quán)活動(dòng)。2023年2月1日發(fā)布了一則“再見(jiàn)百度貼吧”的帖子，稱已經(jīng)拿到了退款，“正義雖然遲到，但絕不會(huì)缺席”。

此前3月9日，JM新聞亦證實(shí)，投資者通過(guò)嘉實(shí)財(cái)富購(gòu)買的涉及海發(fā)醫(yī)藥項(xiàng)目的B-1基金獲得仲裁勝訴，已收到全額賠償款，在扣除律師費(fèi)和仲裁費(fèi)用后，約投資本金的88%。如果加上該項(xiàng)目前期的利息分紅，覆蓋超過(guò)全額本金。

嘉實(shí)財(cái)富成立于2012年3月，屬于嘉實(shí)基金的全資子公司，在這起騙貸案中，嘉實(shí)財(cái)富扮演的角色不可忽視，通過(guò)它代銷投向海發(fā)醫(yī)藥底層資產(chǎn)應(yīng)收賬款的4只私募基金合計(jì)金額超過(guò)10億元，涉及外貿(mào)信托、中原信托、西部信托3家信托公司。

據(jù)投資人透露，本次用于兌付的資金來(lái)源于外貿(mào)信托全額賠償。由于產(chǎn)品合同條款，B-1是外貿(mào)信托的主動(dòng)管理類業(yè)務(wù)，由上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)(上海國(guó)際仲裁中心)仲裁。

作為代銷機(jī)構(gòu)的嘉實(shí)財(cái)富并非發(fā)起仲裁的主體，提請(qǐng)仲裁的主體為中鐵德閎，近期該仲裁獲得勝利，外貿(mào)信托全額賠償。

此前，投資人也多次前往外貿(mào)信托維權(quán)。但是，投資人是通過(guò)嘉實(shí)財(cái)富認(rèn)購(gòu)私募基金，再間接認(rèn)購(gòu)信托計(jì)劃，銷售屬于嘉實(shí)財(cái)富，合同是和私募基金公司簽署，和外貿(mào)信托八竿子打不著，不屬于外貿(mào)信托的直接投資人，外貿(mào)信托也不一定是實(shí)際管理人。因此，投資人找外貿(mào)信托維權(quán)缺乏合理性。但是，仍然有一批人在堅(jiān)持不懈、鍥而不舍的斗爭(zhēng)……因?yàn)橹挥型赓Q(mào)信托能賠得起。

2023年6月16日，中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)正式將2022年行業(yè)評(píng)級(jí)結(jié)果以蓋章文件形式發(fā)給相關(guān)公司，本案中的外貿(mào)信托是入圍了A類名單的13家信托公司之一。《13家信托公司獲評(píng)A類，發(fā)行資金池的全部落選！》

一個(gè)約20億元的金融騙局

據(jù)了解，海發(fā)醫(yī)藥是假項(xiàng)目，底層資產(chǎn)是用蘿卜章虛構(gòu)的海發(fā)醫(yī)藥對(duì)福建醫(yī)科大學(xué)附屬協(xié)和醫(yī)院（簡(jiǎn)稱“福建協(xié)和醫(yī)院”）的巨額債權(quán)。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，在2017年至2018年期間，海發(fā)醫(yī)藥就利用對(duì)福建協(xié)和醫(yī)院的應(yīng)收賬款做抵押，通過(guò)向金融機(jī)構(gòu)融資的總金額達(dá)18.84億元。

嘉實(shí)財(cái)富作為財(cái)富管理機(jī)構(gòu)握有大把高凈值客戶，由于自身僅為金融產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)無(wú)法直接成立金融產(chǎn)品，就需要借助私募基金設(shè)立的基金產(chǎn)品才能把客戶的資金募集起來(lái)；而私募基金產(chǎn)品如果要投向海發(fā)醫(yī)藥這樣的融資企業(yè)，又必須通過(guò)有“貸款牌照”的信托公司才能實(shí)現(xiàn)放款，這樣，一個(gè)復(fù)雜層層嵌套的交易結(jié)構(gòu)就形成了。

嘉實(shí)財(cái)富通過(guò)私募基金公司募集自然人投資者的資金，用于認(rèn)購(gòu)海發(fā)醫(yī)藥集合資金信托計(jì)劃，而信托計(jì)劃的底層所涉及到應(yīng)收賬款的相關(guān)材料全部是虛假材料，公章也都是他人私刻及假冒的，確認(rèn)書回執(zhí)也同樣是假章，信托公司提供的發(fā)票也是虛假發(fā)票。

這起融資騙局的關(guān)鍵人物為原外貿(mào)信托高級(jí)信托經(jīng)理林威。林威在2017年6月從外貿(mào)信托離職后擔(dān)任海絲集團(tuán)總裁助理，專門負(fù)責(zé)海發(fā)醫(yī)藥應(yīng)收賬款融資，依托人脈關(guān)系和專業(yè)知識(shí)，鉆了信托公司風(fēng)控的漏洞，構(gòu)建了一個(gè)20億的融資騙局。

后經(jīng)查實(shí)，通過(guò)嘉實(shí)財(cái)富代銷投向海發(fā)醫(yī)藥底層資產(chǎn)應(yīng)收賬款的私募基金產(chǎn)品一共有4只，合計(jì)金額超過(guò)10億，分別是中鐵德閎嘉實(shí)嘉贏優(yōu)選B-1私募基金、首金嘉實(shí)嘉贏優(yōu)選B-2私募基金、中鐵德閎嘉實(shí)嘉贏優(yōu)選B-3私募基金、中鐵德閎嘉實(shí)嘉贏優(yōu)選B-4私募基金。

上述4只基金產(chǎn)品交易結(jié)構(gòu)復(fù)雜，代銷機(jī)構(gòu)均為嘉實(shí)財(cái)富，B-2的基金管理人為北京首創(chuàng)網(wǎng)金；B-1、B-3、B-4的基金管理人為天津中鐵德閎；4只基金產(chǎn)品又通過(guò)三家不同的信托公司分別設(shè)立的4個(gè)信托計(jì)劃最終都投向了海發(fā)醫(yī)藥。

外貿(mào)信托就是其中倒霉的一家，中鐵德閎嘉實(shí)嘉贏優(yōu)選B-1認(rèn)購(gòu)的就是外貿(mào)信托-海發(fā)醫(yī)藥應(yīng)收賬款私募證券化集合資金信托計(jì)劃。目前，外貿(mào)信托是唯一一家全額賠付的踩雷信托公司。

2019年5月21日起，外貿(mào)信托陸續(xù)披露海發(fā)醫(yī)藥實(shí)際控制人謝文海失聯(lián)，海發(fā)醫(yī)藥人去樓空，追贓完損遙遙無(wú)期。此后，外貿(mào)信托分別將福建協(xié)和醫(yī)院及海發(fā)醫(yī)藥起訴至福州市中級(jí)人民法院，嘉實(shí)財(cái)富也于2021年3月向上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)提請(qǐng)仲裁。

關(guān)鍵人物林威獲刑

2021年29日，北京銀保監(jiān)局公布一份的罰單顯示，外貿(mào)信托的主要違法違規(guī)事實(shí)為：應(yīng)收賬款真實(shí)性審查嚴(yán)重失職，未履行謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)；內(nèi)控制度建設(shè)存在不足。北京銀保監(jiān)局責(zé)令外貿(mào)信托改正，并給予合計(jì)100萬(wàn)元罰款的行政處罰。同時(shí)，對(duì)林威給予禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰；對(duì)張健給予警告，并處罰款5萬(wàn)元。

另?yè)?jù)中國(guó)裁判文書網(wǎng)，一份與林威有關(guān)的刑事判決書顯示，2020年12月，林威因參與騙取中原信托融資款2.5億元，構(gòu)成合同詐騙罪，被判處有期徒刑5年，并處罰金20萬(wàn)元。

判決書揭示了林威和海發(fā)醫(yī)藥實(shí)控人薛鈺和謝文海等利用“蘿卜章”偽造這場(chǎng)金融騙局的來(lái)龍去脈：林威任職的海絲集團(tuán)為海發(fā)醫(yī)藥子公司，自2014年起，薛鈺伙同謝文海，雇傭林威等人，虛構(gòu)系列巨額債權(quán)、購(gòu)銷合同等，騙取金融機(jī)構(gòu)工作人員信任海發(fā)醫(yī)藥福建對(duì)協(xié)和醫(yī)院的債權(quán)真實(shí)存在，進(jìn)而對(duì)其融資放款，而中原信托在林威等人介紹下最終“入坑”。

最后，據(jù)了解，由于產(chǎn)品合同條款，除中鐵德閎嘉實(shí)嘉贏優(yōu)選B-1私募基金走仲裁程序外，B-2、B-3、B-4這三只私募基金需要走訴訟流程，還通過(guò)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)，打了“通道業(yè)務(wù)”的擦邊球。信托公司僅為事務(wù)管理，不負(fù)責(zé)項(xiàng)目盡職調(diào)查、不承擔(dān)項(xiàng)目實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)，因此后期法律訴訟不容樂(lè)觀。

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