“您好，響應號召，現(xiàn)為小部分用戶開展最新兌付通道，詳情速進官方群?！苯冢袡C構(gòu)以“招招理財”名義向客戶發(fā)送短信稱。

近日，招銀理財發(fā)布風險提示，稱有不法分子存在冒用公司名義，以“招招理財”等名稱發(fā)布詐騙信息的行為，“我公司無‘招招理財’品牌產(chǎn)品，該不法行為與招銀理財無任何關系”。

(相關資料圖)

值得注意的是，上述內(nèi)容所涉及的“招招理財”并非憑空杜撰而來，而是一家投資理財APP，但已于2019年8月5日起停止運營。今年2月18日，招招理財?shù)倪\營商“深圳市銀通前海金融資產(chǎn)交易中心有限公司”也在官網(wǎng)發(fā)布風險提示，稱有不法分子冒用原運營平臺招招理財名義發(fā)送詐騙信息，提示投資者注意風險。

理財市場不斷壯大，投資理財相關詐騙也隨之增多了。《華夏時報》記者了解到，一些詐騙電話為自己穿上客服“馬甲”，在社交平臺、各網(wǎng)址放置虛假客服電話，引導投資者上鉤。

招銀理財、招招理財都“打假”

“我公司無‘招招理財’品牌產(chǎn)品，也從未在任何渠道發(fā)布‘招招理財’有關的任何信息?！?月10日晚間，招銀理財在官方微信號發(fā)布一則風險提示，撇清了與“招招理財”的關系。

招銀理財是招商銀行旗下理財子公司，成立于2019年11月。招招理財是深圳市招銀前海金融資產(chǎn)交易中心有限公司（后改名為“深圳市銀通前海金融資產(chǎn)交易中心有限公司”，下稱“深圳銀通前海金融資產(chǎn)交易中心”）推出的一款理財軟件，2016年8月正式上線，2019年8月5日停止運營。

天眼查數(shù)據(jù)顯示，深圳銀通前海金融資產(chǎn)交易中心注冊資本10000萬人民幣，股東為招商局金融控股有限公司和招銀科技控股（深圳）有限公司，兩家公司分別持股51%、49%。

深圳銀通前海金融資產(chǎn)交易中心官網(wǎng)介紹，該公司2015年經(jīng)深圳金融辦批準設立，主營業(yè)務包括不良資產(chǎn)交易業(yè)務、拍賣業(yè)務、不良資產(chǎn)跨境業(yè)務。招商局集團、招商銀行、招銀國際、招聯(lián)金融等均被列為該公司合作機構(gòu)。

招銀理財在風險提示中表示，不法分子冒用招銀理財名義發(fā)送詐騙短信、圖片、郵件等詐騙信息，詐騙信息內(nèi)容包括但不限于以“招招理財”名義發(fā)送兌付通知、清退通知，要求投資者辦理清退需添加官方QQ號等，該不法行為與招銀理財無任何關系。

這不是招銀理財?shù)谝淮巍按蚣佟薄?022年3月，招商銀行也曾在官微發(fā)布文章提示稱，不少不法分子打著“招招理財”的旗號，向客戶發(fā)送詐騙短信或撥打詐騙電話，提示投資者切勿輕信。

“招招理財”與“招銀理財”一字之差，且招招理財在百度百科的介紹中稱自己為“由招商局和招商銀行旗下公司聯(lián)手打造的云端投資理財APP”，難免讓投資者混淆其間關系。

招招理財成立之初定位為“互聯(lián)網(wǎng)金融平臺”，上線之初提供活期理財、定期理財和新手理財三種產(chǎn)品，投資利率最高為8%，銷售產(chǎn)品為來自招商銀行的招盈信系列產(chǎn)品。

《華夏時報》記者了解到，2018年—2019年前后，許多投資者開始在網(wǎng)絡上發(fā)布招招理財APP無法登陸的信息，部分理財產(chǎn)品也出現(xiàn)了兌付問題，2019年8月5日，招招理財正式停止運營。

值得注意的是，2023年2月18日，深圳銀通前海金融資產(chǎn)交易中心也在官網(wǎng)發(fā)布了一則風險提示。

“近期有不法分子冒用我司原運營平臺‘招招理財’名義發(fā)送虛假詐騙短信或詐騙郵件，該不法行為與我司無任何關系。”深圳銀通前海金融資產(chǎn)交易中心在公告中表示。

招招理財詐騙提示

“我們公司近期沒有發(fā)布過任何兌付相關的信息。當時理財產(chǎn)品的利息和本金都已經(jīng)兌付完成了，平臺才關閉的，近期可能有不法分子冒用招招理財?shù)拿诌M行詐騙，如果您是投資者，可以提供相關信息給我們，我們可以配合您查詢當時充值提現(xiàn)的情況，對應您的銀行流水?！?月12日，深圳銀通前海金融資產(chǎn)交易中心的工作人員告訴《華夏時報》記者。

頻現(xiàn)冒用身份詐騙

“今天下午接到一個廣東佛山的電話，自稱招招理財客服，說現(xiàn)在平臺沒了，在清退余額，記下了我的QQ號，讓我加相關QQ群。”近期，一名投資者在社交平臺分享了自己接到招招理財詐騙電話的經(jīng)歷。

這名投資者表示，考慮到自己曾經(jīng)確實使用過招招理財，就加了該QQ群。進群后，該自稱客服的人要求他下載一款名為“合盛”的APP，并在該APP“注入回款基數(shù)作為回款啟動資金”，其中，回款基數(shù)是由用戶先行墊付注入到該APP賬戶內(nèi)，回款完成后自行提現(xiàn)至個人綁定的銀行卡完成清退。

“群里還有人自稱已經(jīng)收到回款，客服也在群內(nèi)發(fā)了他兌付完成、回款成功的銀行卡截圖，但當有其他客戶問到他回款細節(jié)，這個人就退群走了?！彼Q。

自稱理財平臺官方客服，為自己套上“馬甲”的詐騙案例并不少。

2022年，銀行理財市場破凈潮下，受制于理財產(chǎn)品封閉期限制，許多投資者迫切想要通過聯(lián)系官方客服等方式贖回自己的理財產(chǎn)品。

去年11月下旬，《華夏時報》記者在搜索平臺搜索各理財公司客服電話，發(fā)現(xiàn)了許多冒充官方身份的“釣魚帖”。

2022年11月，記者在網(wǎng)站搜索的“釣魚帖”

“產(chǎn)品是肯定可以幫你贖回的，你需要打開你手機銀行APP，按照我的提示操作。”記者以投資者身份撥打這些所謂的“官方客服”電話，描述理財產(chǎn)品贖回需求后，相關人員操著一口非常不標準的普通話向記者保證“可以贖回”，后續(xù)，未向記者驗證身份，即要求記者在相關APP操作。

如今，在搜索平臺搜索一些金融機構(gòu)客服電話，仍有部分“釣魚帖”在渾水摸魚。記者撥打其中部分電話，發(fā)現(xiàn)許多上線時間較長的電話已經(jīng)是空號，或者號碼被取消。

最高人民檢察院近日也在社交平臺分享了一例冒用客服身份進行詐騙的案例。通過自學黑客技術，犯罪嫌疑人入侵并控制136家單位話務系統(tǒng)，冒充官方客服要求客戶向“銀聯(lián)虛擬測試賬戶轉(zhuǎn)賬，導致600多名被害人被騙6000余萬元。

上海申倫律師事務所律師夏海龍?zhí)嵝?，投資者進行網(wǎng)上消費、娛樂活動，應通過官方、正規(guī)的平臺，安裝國家反詐APP，不點擊不明鏈接，不輕信陌生電話，發(fā)現(xiàn)詐騙及時舉報。

責任編輯：孟俊蓮 主編：張志偉

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