上海銀行又收到大額罰單了，這次開出罰單的是外管局上海分局。

4月28日，國家外匯管理局上海市分局公布一張針對上海銀行的行政處罰決定書，對該行在結(jié)售匯、外幣理財、內(nèi)保外貸、外匯市場交易等領(lǐng)域的部分違法違規(guī)行為給予警告，并處以罰沒款。

(資料圖)

處罰決定書顯示，上海銀行的違法所得19.9萬元，而罰款高達9834.5萬元，罰沒款合計9854.4萬元。

僅獲得不到20萬的違法收入，罰款數(shù)是違法所得的將近500倍，上海銀行冤不冤？

4月28日，上海銀行對此回應稱，上述處罰涉及的業(yè)務發(fā)生在2019-2021年期間，部分業(yè)務按辦理的時間進行了追溯。該行重視監(jiān)管檢查與整改工作，對發(fā)現(xiàn)的問題即查即改，并依規(guī)對相關(guān)責任人開展責任追究。同時，該行通過健全制度體系、優(yōu)化管理流程等措施，強化內(nèi)控建設和風險管理機制。

上海銀行表示，上述處罰對該行業(yè)務開展及持續(xù)經(jīng)營無重大不利影響。該行將持續(xù)加強內(nèi)控合規(guī)管理，依法穩(wěn)健經(jīng)營，推動業(yè)務可持續(xù)發(fā)展。

具體來看，上海銀行的違法事實包括8項：因無結(jié)售匯業(yè)務資質(zhì)的分支機構(gòu)違規(guī)辦理結(jié)售匯業(yè)務；已批準停止營業(yè)的分支機構(gòu)違規(guī)辦理結(jié)售匯業(yè)務；違規(guī)向境外個人銷售外幣理財產(chǎn)品；違規(guī)辦理內(nèi)保外貸業(yè)務；違規(guī)辦理備用金結(jié)匯；未按規(guī)定報送結(jié)售匯統(tǒng)計數(shù)據(jù)；虛增銀行間外匯市場交易量；使用未經(jīng)授權(quán)的通訊工具開展銀行間外匯市場交易以及未按規(guī)定保存銀行間外匯市場交易記錄。

同時，上海銀行還有三名相關(guān)責任人分別給予警告及罰款。

周某某作為上海銀行網(wǎng)絡金融部資深副主管，對上海銀行“無結(jié)售匯業(yè)務資質(zhì)的分支機構(gòu)違規(guī)辦理結(jié)售匯業(yè)務”的行為負有責任，對其給予警告，并處罰款6萬元。

張某作為上海銀行金融市場部高級副經(jīng)理，對上海銀行“虛增銀行間外匯市場交易量”的行為負有責任，對其給予警告，并處罰款7萬元。

鄧某某時任上海銀行深圳分行運營管理部總經(jīng)理，對上海銀行“已批準停止營業(yè)的分支機構(gòu)違規(guī)辦理結(jié)售匯業(yè)務”的行為負有責任，對其給予警告，并處罰款7萬元。

在此次被罰之前，上海銀行也多次被監(jiān)管機構(gòu)處罰。

2022年2月23日、24日兩日，上海銀行接連收到兩張罰單。據(jù)行政處罰決定書顯示，上海銀行因同業(yè)投資業(yè)務違規(guī)接受第三方金融機構(gòu)擔保，被處罰款240萬元。另一份罰單因涉及到上海銀行深圳分行因貸款“三查”不盡職，貸款資金被挪用，被處罰款60萬元。

此前，上海銀行也曾因未按規(guī)定報送統(tǒng)計報表、違規(guī)轉(zhuǎn)讓不符合不良資產(chǎn)認定標準的信貸資產(chǎn)、向不具備條件的客戶發(fā)放貸款等被處罰。而2021年7月12日，該行因部分個人貸違規(guī)用于購房等“六宗罪”被罰460萬元。

上海銀行還曾因為服務質(zhì)量問題而被卷入了輿論的風口浪尖。2021年10月，有微博大V因上海銀行工作人員服務態(tài)度差現(xiàn)場取走500萬元現(xiàn)金一事把上海銀行送上了熱搜，上海銀行的服務質(zhì)量因此備受質(zhì)疑。

剛剛發(fā)布的2022年財報顯示，上海銀行以“精品銀行”為戰(zhàn)略愿景，但如今頻收的罰單，無疑為這一戰(zhàn)略蒙上了陰影。

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